交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有       期证券投资基金       招募说明书(更新)   基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司   基金托管人：中国光大银行股份有限公司          二〇二四年十一月              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                     重要提示   交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基 金”）经2023年9月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2023】2203号文准予募集注册。本基金基金合同于2023年12月19日正式生 效。   基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基 金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有基金份额享受基金的收益，但同时也 需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政 治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人 在基金管理运作过程中产生的基金管理风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时 的特定风险）；交易对手违约风险；本基金投资策略所特有的指数化投资风险； 本基金的特有风险；本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价 可能不一致的风险；其他风险等等。其中指数化投资风险主要包括：标的指数回 报与同业存单市场平均回报偏离的风险、标的指数下跌的风险、基金跟踪偏离风 险、标的指数变更的风险、标的指数计算出错的风险、跟踪误差控制未达约定目 标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份券停牌或违约的风险等。   本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动 性风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支 持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值 波动在内的各项风险。   本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失 本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规 规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变 现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影 响本基金投资收益水平。   本基金对于每份基金份额设置7天最短持有期，同时，本基金开始办理赎回 业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自 基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而 言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该 日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资人可就该基金份额 提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后 在最短持有期内无法赎回的风险。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，在本基金开 始办理赎回前，即使最短持有期已届满，但投资者仍然面临不能赎回及转换出的 风险。   本基金预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市 场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数以及 标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。本基金为指数基金，投资者投资于 本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或 违约等潜在风险。详见本基金招募说明书“风险揭示”章节。   基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人提前终止基金合同，不需召开基 金份额持有人大会。因此，投资人面临基金合同可能提前终止风险。   本基金标的指数为中证同业存单AAA指数。   中证同业存单AAA指数选取银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1 年及以下的同业存单作为指数样本，以反映AAA级同业存单的整体表现。   （1）种类：在银行间市场上市的同业存单，币种为人民币；   （2）发行期限：1年及以下；                       交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新    （3）主体评级：AAA；    （4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。    有关标的指数具体编制方案详见中证指数有限公司官方网站，网址： www.csindex.com.cn。    投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金 合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出 投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人 管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金 净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。    本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。法律法 规、监管机构另有规定的，从其规定。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户份 额的申购、赎回和转换。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本招募说明书所载内容截止日为2024年11月02日，有关财务数据和净值表现 截止日为2024年09月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。                     交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                               目       录 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                   一、绪言   《交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》（以 下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办 法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指 引》和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                     二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修 订和补充 单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》及其更新 投资基金基金产品资料概要》及其更新 投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 出的修订 机关对其不时做出的修订 机关对其不时做出的修订 不时做出的修订 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时 做出的修订 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额及其变动情况的账户                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过3个月 放日 的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换 转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言） 或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资 者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一 工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 项及其他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 金份额持有人服务的费用 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受 损害并得到公平对待 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                      三、基金管理人   （一）基金管理人概况   名称：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼   邮政编码：200120   法定代表人：张宏良   成立时间：2005年8月4日   注册资本：2亿元人民币   存续期间：持续经营   联系人：何佳妮   电话：（021）61055050   传真：（021）61055034   交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 2005128号文批准设立。公司股权结构如下：    股东名称                       股权比例 交通银行股份有限 公司（以下使用全 称或其简称“交通银 行”） 施罗德投资管理有 限公司 中国国际海运集装 箱（集团）股份有                        5% 限公司   （二）主要成员情况   张宏良先生，董事长，硕士，高级经济师。历任中国太平洋人寿保险公司乌鲁 木齐分公司、河南（郑州）分公司、上海分公司党委书记、总经理，交银人寿保险 有限公司党委书记、董事长、总裁，兼任交银康联资产管理有限公司董事长，交银 理财有限责任公司党委书记、董事长。   胡晓晖女士，董事，学士，现任交通银行总行监事会办公室副主任、资深专               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 家，历任交通银行总行授信管理部副处长、处长，苏州分行副行长、高级信贷执行 官，总行授信管理部副总经理。   谢卫先生，董事，总经理，博士，高级经济师，第十、十一、十二届民盟中央 委员、第十一、十二、十三届全国政协委员。现任交银施罗德基金管理有限公司总 经理，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长。历任中央财经大学教师，中国社 会科学院财贸所助理研究员，中国电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信 托投资公司证券部副总经理、总经理，北京证券营业部总经理、证券总部副总经理 兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司 副总经理、首席信息官。   杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总 裁。历任施罗德投资澳大利亚董事兼产品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构 业务主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。   章骏翔先生，副董事长，硕士，美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗 德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）交易风险监 控，华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理，法国安盛投资管理（香港）有 限公司亚洲风险经理等职。   郝爱群女士，独立董事，学士。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调 研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡 视员，汇金公司派出董事。   张子学先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处 长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核 委员会委员、行政复议委员会委员。   黎建强先生，独立董事，博士，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业 工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团 独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商管理学院院长。   林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资管理（香港）有限公司中国内地及 中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科经理、的近律师               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 行律师。   刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总经 理。历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购 经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。   黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监、高级 专家。历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基 金管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部（上海）总 经理兼产品开发部总经理。   谢卫先生，总经理。简历同上。   印皓女士，副总经理，硕士。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员，交 通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交通银行公司业务部副高 级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理，交银 施罗德资产管理有限公司董事长。   佘川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任华泰 证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限 公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总 监、投资运营总监。   马俊先生，副总经理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高级投资分析、副 高级经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研 究总监、综合管理部总经理。   周云康先生，首席信息官，硕士。历任交通银行柳州分行电脑中心科员、软件 开发科长、副经理、经理；交通银行总行信息技术部（电脑部）主管、副处长；交 通银行总行软件开发中心副高级经理、高级经理；交通银行总行金融科技部高级经 理；交通银行总行营运与渠道部副总经理。   季参平先生:基金经理。美国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经 济学学士，12年金融行业从业经验。2012年至2017年任瑞士银行外汇和利率交易 员、联席董事。2017年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任基金经理助理，现 任固定收益部基金经理。曾任交银施罗德天运宝货币市场基金(2019年07月26日至               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 (2021年08月19日至2024年05月12日)、交银施罗德裕景纯债一年定期开放债券型证 券投资基金(2021年09月09日至2024年05月12日)、交银施罗德中债1-5年政策性金 融债指数证券投资基金(2022年06月08日至2023年11月15日)的基金经理。现任交银 施罗德现金宝货币市场基金(2019年07月26日至今)、交银施罗德天鑫宝货币市场基 金(2019年07月26日至今)、交银施罗德货币市场证券投资基金(2019年07月26日至 今)、交银施罗德裕通纯债债券型证券投资基金(2019年10月12日至今)、交银施罗 德丰润收益债券型证券投资基金(2021年08月19日至今)、交银施罗德裕道纯债一年 定期开放债券型发起式证券投资基金(2022年03月29日至今)、交银施罗德中证同业 存单AAA指数7天持有期证券投资基金(2023年12月19日至今)、交银施罗德中债0-3 年政策性金融债指数证券投资基金(2024年03月22日至今)的基金经理。   委员：谢卫（总经理）   马俊（副总经理）   王少成（权益投资总监、基金经理）   于海颖（混合资产投资总监兼多元资产管理总监、基金经理）   王崇（权益投资副总监、权益部一级专家、基金经理）   马韬（研究总监）   上述人员之间不存在近亲属关系，上述各项人员信息更新截止日为2024年11月   （三）基金管理人的职责 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 法律行为；  （四）基金管理人的承诺 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生； 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公平地对待管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动；  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；  （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；  （五）基金经理承诺              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动；  （六）基金管理人的内部控制制度  （1）全面性原则  公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环 节。  （2）独立性原则  公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对 公司各部门风险控制工作进行监督和检查。  （3）相互制约原则  公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗位之间的制衡体系。  （4）定性和定量相结合原则  建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。  公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理 部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：  （1）董事会  负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。  （2）监事会  是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理及其他高级管理人员进行监督。  （3）合规审核及风险管理委员会  作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规 性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。  （4）风险控制委员会  作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战 略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准， 就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。  （5）督察长  独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履 行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行 情况。  （6）风险管理部  风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每 一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识 别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实 现业务目标。  （7）审计部  审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展 及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协 助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。  （8）内控合规及法律事务部  内控合规及法律事务部负责公司的法律、内控合规事务及协调实施信息披露事 务，依法维护公司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、内控合规及信息 披露相关问题，及时向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。  （9）业务部门  风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责 任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维 护，用于识别、监控和降低风险。  （1）建立内控体系，完善内控制度  公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置 备操作手册，并定期更新。  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制  建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中， 形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。  （3）建立、健全岗位责任制  建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各 自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。  （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序  建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。  （5）建立有效的内部监控系统  建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的各种风险进行全面和实时的监控。  （6）使用数量化的风险管理手段  采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示 指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、 控制和规避，尽可能地减少损失。  （7）提供足够的培训  制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职 责所在，控制风险。                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                        四、基金托管人   （一）基本情况   名称：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心   成立日期：1992年6月18日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927号   组织形式：股份有限公司   注册资本：590.85551亿元人民币   法定代表人：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号   资产托管部总经理：李守靖   电话：（010） 63636363   传真：（010） 63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要人员情况   董事长吴利军先生，自2020年3月起任本行副董事长，2024年1月起任本行董事 长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股份公司党 校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副 主任，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人 事教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理， 深圳证券交易所理事会理事长、党委书记，中国光大集团股份公司党委副书记、副 董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。   资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大 银行资产托管部总经理。   （三）证券投资基金托管情况   截至2024年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金 共347只，托管基金资产规模7018.61亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、 基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理财、保险               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等 产品的保管业务。   （四）托管业务的内部控制制度   确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管 人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有 人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。   （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖 所有的岗位，不留任何死角。   （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内 部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。   （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发 现问题，及时处理，堵塞漏洞。   （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会 委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控 进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的 内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内 控督察体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 理。   中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华 人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法 律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管业务 内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项规章制度和实施 细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立 了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。  （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序  根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资 范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为 的合法性、合规性进行监督和核查。  基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时 以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有 权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                         五、相关服务机构   （一）基金份额销售机构   本基金直销机构为本公司直销柜台以及本公司的网上直销交易平台（网站及 APP，下同）。   机构名称：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼   法定代表人：张宏良   成立时间：2005年8月4日   电话：（021）61055724   传真：（021）61055054   联系人：傅鲸   客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000   网址：www.fund001.com   个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回、定期定额投资、转换等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。   网上直销交易平台网址：www. fund001.com。   （1）名称：交通银行股份有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路188号   办公地址：上海市浦东新区银城中路188号   法定代表人：任德奇   电话：（021）58781234   传真：（021）58408483   联系人：范瑞波   客户服务电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （2）名称：招商银行股份有限公司                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 住所：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：缪建民 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 联系人：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （3）名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 电话：（010）63639681 传真：（010）63639709 联系人：刘昭宇 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （4）名称：上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路12 号 办公地址：上海市中山东一路12 号 法定代表人：郑杨 电话：（021）61618888 传真：（021）61618888 联系人：朱瑛 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （5）名称：中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 电话：010-83574507 联系人：辛国政 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （6）名称：平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼(518048) 法定代表人：杨宇翔 电话：（0755）22627802 传真：（0755）82400862 联系人：郑舒丽 客户服务电话：95511-8 网址：www.pingan.com （7）名称：中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 电话：0531-89606166 传真：0532-85022605 联系人：焦刚 客户服务电话：95548 网址：sd.citics.com （8）名称：国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 电话：（028）86690057，（028）86690058 传真：（028）86690126 联系人：刘婧漪 贾鹏 客户服务电话：95310                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 网址：www.gjzq.com.cn （9）名称：中信证券华南股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836984 联系人：陈靖 客服电话：（020）95396 网址：www.gzs.com.cn （10）名称：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 联系电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：朱雅崴 服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com （11）名称：招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：霍达 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：黄婵君 客户服务电话：400-8888-111，95565 网址：www.newone.com.cn （12）名称：华宝证券股份有限公司 住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼 法定代表人： 陈林 电话：（021）68777222 传真：（021）68777822 联系人：赵洁 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （13）名称：海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （14）名称：华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：张伟 电话：（0755）82492193 传真：（0755）82492962 联系人：胡子豪 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （15）名称：东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：戴彦 电话：（021）021-23586603                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 传真：（021）021-23586860 联系人：付佳 客户服务电话：95357 网址：http://www.18.cn （16）名称：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：魏明 客户服务电话：95587 网址：www.csc108.com （17）名称：国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 法定代表人：段文务 电话：（0755）81688000 传真：（0755）82558355 联系人：陈剑虹 客户服务电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn/ （18）名称：山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：0351—8686815 联系人：谢武兵 客户服务电话：400-666-1618、95573 网址：www.i618.com.cn                      交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新    （19）名称：中国中金财富证券有限公司    住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第    办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层    法定代表人：高涛    电话：（0755）88320851    联系人：胡芷境    客户服务电话：95532/400-600-8008    网址：www.ciccwm.com    （20）名称：中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座    办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦    法定代表人：张佑君    电话：010-60838888    客服电话：95548    网址：www.cs.ecitic.com    （21）名称：泛华普益基金销售有限公司    住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号    法定代表人：于海锋    电话：028-8661-6229    传真：无    联系人：隋亚方    客户服务电话：400-080-3388    网址：https://www.puyifund.com/    （22）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司    住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105    法定代表人：杨健    电话：010-65309516                     交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   传真：010-65330699   联系人：宋静   客户服务电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （23）名称：博时财富基金销售有限公司   住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   法定代表人：王德英   电话：0755-83169999   传真：0755-83195220   联系人：崔丹   客户服务电话：400-610-5568   网址：www.boserawealth.com   （24）名称：大连网金基金销售有限公司   住所： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室   办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室   法定代表人： 樊怀东   电话：（0411-39027810）   传真：（0411-39027835）   联系人： 于秀   客户服务电话： 4000-899-100   网址：http://www.yibaijin.com/   （25）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司   住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157   办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部 A座17层   法定代表人：王苏宁   电话：95118   传真：010-89189566   联系人：李丹                         交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新       客服热线：95118       网址：kenterui.jd.com       （26）名称：上海大智慧基金销售有限公司       住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层       办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层       法定代表人：申健       电话：021-0219988-35374       传真：021-20219923       联系人：张蜓       客户服务电话：021-20292031       网址：https://www.wg.com.cn       （27）名称：和耕传承基金销售有限公司       住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表人：温丽燕       电话：0371-85518395       传真：0371-85518397       联系人：胡静华       客户服务电话：4000555671       网址：www.hgccpb.com       （28）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司       住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司）       办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦       法定代表人：刘明军       电话：95017（拨通后转1转8）       联系人：谭广峰       客户服务电话：95017（拨通后转1转8）       网址：http://www.tenganxinxi.com/                    交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （29）名称：珠海盈米基金销售有限公司  住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203  法定代表人：肖雯  电话：（020）89629099  传真：（020）89629011  联系人：黄敏嫦  客户服务电话：（020）89629066  网址：www.yingmi.com  （30）名称：上海联泰基金销售有限公司  住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室  办公地址：上海市虹口区临潼路188号  法定代表人：尹彬彬  电话：021-52822063  传真：021-52975270  联系人：兰敏  客户服务电话：400-118-1188  网址：www.66liantai.com  （31）名称：上海基煜基金销售有限公司  住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发 展区）  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室  法定代表人：王翔  电话：（021）65370077  传真：（021）55085991  联系人：俞申莉  客户服务电话：（021）65370077  网址：www.fofund.com.cn  （32）名称：中信期货有限公司  住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305                     交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 室、14层   办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-   法定代表人：张皓   电话：010-60833754   传真：021-60819988   联系人：刘宏莹   客服电话：400-990-8826   网站：www.citicsf.com   （33）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号   法定代表人：王珺   电话：（0571）28829790，（021）60897869   传真：（0571）26698533   联系人：韩爱彬   客户服务电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （34）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司   住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼   办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼   法定代表人：薛峰   电话：（0755）33227953   传真：（0755）33227951   联系人：汤素娅   客户服务电话：4006-788-887   网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com   （35）名称：上海长量基金销售有限公司   住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室   办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 法定代表人：张跃伟 电话：（021）20691832 传真：（021）20691861 联系人：单丙烨 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （36）名称：上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 法定代表人：杨文斌 传真：（021）68596916 联系人：薛年 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （37）名称：诺亚正行基金销售有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号长阳谷2号楼 法定代表：汪静波 电话：（021）80358523 传真：（021）80358749 联系人：李娟 客户服务电话：4008215399 网址：www.noah-fund.com （38）名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：（021）54509998 传真：（021）64385308 联系人：屠彦洋                    交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  客户服务电话：400-1818-188  网址：www.1234567.com.cn  （39）名称：奕丰基金销售有限公司  住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘 书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室  法定代表人：TEO WEE HOWE  电话：（0755）89460500  传真：（0755）21674453  联系人：叶健  客户服务电话：400-684-0500  网址：www.ifastps.com.cn  （40）名称：北京创金启富基金销售有限公司  住所： 北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  办公地址： 北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  法定代表人： 梁蓉  电话：010-66154828-8047  传真：010-63583991  联系人： 魏素清  客户服务电话：010-66154828  网址： https://www.5irich.com  （41）名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司  住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室  办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层  法定代表人： 钱昊旻  电话：（010）59336512  传真：（010）59336586  联系人： 沈晨  客户服务电话：4008-909-998  网址： www.jnlc.com                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 （42）名称：北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人：李楠 电话：（010）61840688 传真：（010）84997571 联系人：武安广 客户服务电话：400-1599-288 网址：danjuanfunds.com （43）名称：上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人： 宋晓言 电话：021-50712782 传真：021-50710161 联系人： 马烨莹 客户服务电话：400-799-1888 网址： www.520fund.com.cn （44）名称：上海利得基金销售有限公司 住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表人：李兴春 电话：021-50583533 传真：021-50583633 联系人： 伍豪 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （45）名称：北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层401-2                      交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新    法定代表人：王伟刚    电话：（010）56282140    传真：（010）62680827    联系人：张林    客户服务电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.co    （46）名称：嘉实财富管理有限公司    住所：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座 (2＃楼)27楼2714室    办公地址及其联系方式：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座    法定代表人: 张峰    电话： 010-85097302    联系人：闫欢    客户服务电话：400-021-8850    公司网址：http://www.harvestwm.cn    （47）名称：南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号    办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号    法定代表人：王锋    电话：025-66996699    传真：025-66996699    联系人：冯鹏鹏    客户服务电话：95177    网址：www.snjijin.com    （48）名称：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室    法定代表人：葛新    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼    机构联系人：王笑宇    联系人电话：010-59403028                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 联系人传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （49）名称：玄元保险代理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表人：马永谙 电话：（021）50701053 传真：（021）50701053 客户服务电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.cn （50）名称：上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人： 毛淮平 电话：010-88066632 传真：010-63136184 联系人： 张静怡 客户服务电话：400-817-5666 网址： www.amcfortune.com （二）登记机构 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼 法定代表人：张宏良 电话：（021）61055097 传真：（021）61055064 联系人：单江 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼   办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18-20楼   负责人：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   联系人：丁媛   经办律师：黎明、丁媛   （四）审计基金财产的会计师事务所   名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单 元01室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   执行事务合伙人：李丹   电话：（021）23238888   传真：（021）23238800   联系人：金诗涛   经办注册会计师：沈兆杰、金诗涛                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                    六、基金的募集   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定，并经中国证监会2023年9月11日证监许可【2023】2203号文准予募 集注册。   本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。   本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。   本基金2023年12月4日至2023年12月15日进行发售，本基金设立募集期共募集             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新              七、基金合同的生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2023年12月19日 正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连 续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回的场所   投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：   本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台。   名称：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼   电话：（021）61055724   传真：（021）61055054   联系人：傅鲸   客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000   网址：www.fund001.com   个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回、转换、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。   网上直销交易平台网址：www.fund001.com   本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询。   投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售机构，并在基金管理人网站公示。   若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。   （二）基金的运作方式   本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同 时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。   本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作 日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。   （三）申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   本基金已于2024年1月19日起开放申购、赎回业务。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。   （四）申购与赎回的原则 值为基准进行计算； 登记机构受理的不得撤销； 则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先 的基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额 的持有期限和所适用的赎回费率； 资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （五）申购和赎回的数额限定   直销机构首次申购的最低金额为单笔100万元，追加申购的最低金额为单笔10 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基金） 记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平台办 理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1 元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机构接 受申购申请的最低金额为单笔1元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申购金 额高于1元，以该销售机构的规定为准。   本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户 公开销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。   本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外）。 基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说 明书或相关公告。   赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回 份额高于1份，以该销售机构的规定为准。   本基金暂无最低保留余额限制。 购金额上限，具体规定请参见相关公告。 定请参见相关公告。 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金 管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具 体请参见基金管理人届时发布的相关公告。 额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 规定媒介上公告。   （六）申购和赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资 金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎 回申请不成立。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金 份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在 发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同有关条款处理。   基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和 赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应 在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。   基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为 准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。   （七）基金的申购费和赎回费   投资者申购本基金时，不收取申购费，但本基金收取销售服务费，详见基金合                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 同及本招募说明书的相关规定。   基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为7天，最短持有期限届满 后，本基金不收取赎回费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 场情况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金 促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当 调低基金销售费用。 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。   （八）申购和赎回的数额和价格   （1）申购的有效份额为申购金额除以当日基金份额净值，有效份额单位为 份，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的费用（如有），赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留 到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购份额的计算方法如下：   申购份额=申购金额/T日基金份额净值   例：某投资者投资100,000.00元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为   申购份额＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份   即：投资者投资100,000.00元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值   例：某投资者赎回持有10天的10,000.00份基金份额，不收取赎回费，假设赎 回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.0160＝10,160.00元   即：投资者赎回持有10天的本基金10,000.00份基金份额，不收取赎回费，假 设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,160.00元。   基金份额净值＝基金份额的基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数   本基金T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日（包括该日）内公 告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净 值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。   （九）拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 资人的申购申请。 净值。 对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 额的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的。出现上述情形时，基金管理人有权 将上述申购申请全部或部分确认失败。             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 基金的总规模限额、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限 的。出现上述情形时，基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。   发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受 投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 净值。 理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延 缓支付赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占 申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告。   （十一）巨额赎回的情形及处理方式               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下 一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。   （3）本基金如发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的 基金份额超过前一开放日的基金总份额的20%时，本基金管理人有权采取如下措 施：   对于基金份额持有人当日超过20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理。 对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。   对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前述               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的 赎回申请一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。   （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者通知 销售机构代为告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理 方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放 申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的 时间，届时不再另行发布重新开放的公告。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。   （十四）基金的转托管             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。  （十五）定期定额投资计划  定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式，投资人可通过向相关销售机构 提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指 定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金的申购申请。定期定额投资 计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资人在办理相关基金定期定 额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。  本基金2024年1月17日刊登公告自2024年1月19日起开通定期定额投资计划业 务，具体开通销售机构名单和业务规则参见相关公告。  （十六）基金份额的冻结和解冻  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）基金份额的转让  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。  （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。  （十九）其他业务  在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公 告。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                 九、基金的转换   （一）基金转换   基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换 为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进 行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注 册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。   （二）转换业务办理时间   本基金2024年1月17日刊登公告自2024年1月19日起开放日常转换业务。   办理基金间转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现新 的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应 的调整并公告。   投资人可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎 回业务办理时间相同。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业 务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。   本基金转换业务具体开通销售机构名单参见相关公告。   （三）基金转换的程序   正常情况下，T日规定时间受理的申请，注册登记机构在T＋1日内为投资人对 该交易的有效性进行确认，在T＋2日后(包括该日)投资人可向销售机构查询转换的 确认情况。   注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投资人转换 基金成功的，注册登记机构将在T＋1日对投资人T日的基金转换业务申请进行有效 性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记，在T＋2日后（包括该 日）投资人可向销售机构查询基金转换的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金 份额。   （四）基金转换的数额限制   基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后两位，小数点               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。   本基金遵循“份额转换”的原则，单笔转换份额不得低于1份。基金持有人可 将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限 额限制。   基于各基金关于投资人在单个交易账户最低保留余额的规定，每个工作日投资 人在单个交易账户保留的某基金基金份额余额少于该基金的最低保留余额时，若当 日该账户同时有该基金的基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，基金 管理人有权将投资人在该账户保留的该基金基金份额一次性全部赎回。因此，如果 某笔转换申请确认后转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于转出基金的最低 保留余额，则转出基金在该账户剩余的基金份额将被全部赎回。如果某笔转换申请 确认后转入基金的单个交易账户的基金份额余额少于转入基金的最低保留余额且该 账户当日有转入基金的基金份额减少类业务被确认，则转入基金在该账户剩余的基 金份额（包括该部分转换入确认份额）将随即被强制赎回。   （五）基金转换费用 赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。   转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回 费率和计费方式收取，赎回费用按一定比例归入基金财产（收取标准遵循各基金最 新的更新招募说明书相关规定），其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。   从不收取申购费用的基金或申购费用低的基金向申购费用高的基金转换，收取 申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金或不收取申购费用的基金 转换，不收取申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应的转入基 金申购费减去转出基金申购费差额进行计算补差。   为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以 通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务，其中部分转换业务可享受转换费率 优惠，优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用，转出基金的赎回费用无优 惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 阅本基金管理人网站。 式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在中国证监会规定媒介上公告。   （六）基金转换份额的计算公式   转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值   转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率   转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费   转出基金申购费用=转入确认金额×转出基金申购费率/（1+转出基金申购费 率）   转入基金申购费用=转入确认金额×转入基金申购费率/（1+转入基金申购费 率）   转出与转入基金的申购补差费=MAX（0，转入基金申购费用-转出基金申购费 用）   转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换 申请当日转入基金的基金份额净值   其中：   A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅 限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）。   转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍 五入，误差部分归基金财产。   例一：某投资者持有交银稳利A类基金份额100,000份，持有期半年，转换申请 当日交银稳利的A类基金份额净值为1.0100元，交银现金宝A类基金份额的基金份额 净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银稳利A类基金份额转换为交银现金宝A 类基金份额，则转入交银现金宝确认的A类基金份额为：   转出确认金额=100,000×1.0100=101,000元   转出基金的赎回费=101,000×0%=0元   转入确认金额=101,000-0=101,000元   转出基金申购费用=101,000×0.30%/（1+0.30%）=302.09元   转入基金申购费用=0                   交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新    转出与转入基金的申购补差费=0元    转入基金确认份额=（101,000-0）/1.00=101,000份    例二：某投资者持有交银现金宝A类基金份额100,000份，该100,000份基金份 额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银现金宝的A类基金份额净值为 金宝A类基金份额转换为交银稳利A类基金份额，则转入交银稳利确认的A类基金份 额为：    转出确认金额=100,000×1.00=100,000元    转出基金的赎回费=0元    转入确认金额=100,000-0=100,000元    转出基金申购费用=0元    转入基金申购费用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10元    转出与转入基金的申购补差费=299.10-0=299.10元    转入基金确认份额=（100,000-299.10+61.52）/1.0100=98,774.67份    （七）业务规则 销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资人办 理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可 申购状态。 只能转换到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模 式的其他基金。交银货币、债券基金C类基金份额与其他基金之间的转换不受上述 收费模式的限制。 基金的基金份额净值为基础进行计算。（货币市场基金的基金份额净值为固定价 动结转该转出份额对应的待支付收益，该收益将一并计入转出金额并折算为转入基 金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。   （八）暂停基金转换   基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此有关转出基金和转入 基金关于暂停或拒绝申购、暂停赎回的有关规定也一般适用于暂停基金转换。具体 暂停或恢复基金转换的相关业务请详见届时本基金管理人发布的相关公告。   单个开放日，基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转 出申请总份额扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过上 一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具 有相同的优先级，本基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转 出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分 确认的情况下，未确认的转出申请将自动予以撤销，不再视为下一开放日的基金转 换申请。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                  十、基金的投资   （一）投资目标   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回 报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标， 本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、 央行票据、金融债、地方政府债、政府支持债、政府支持机构债、企业债、公司 债、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分）、短期融资券、超短期融资券、中 期票据等允许基金投资的非金融企业债务融资工具、债券回购、资产支持证券、货 币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相关规定。   本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 资产的80%；本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资标的指数   中证同业存单AAA指数   未来若出现标的指数不符合要求（不包括因成份券价格波动等指数编制方法变 动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案， 如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并或者终止基金合同等，并在               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 上述事项表决未通过的，基金合同终止。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人 应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优 先原则维持基金投资运作。   若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，由基金管理人根据标 的指数变更情形履行对应适当程序，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。   （四）投资策略   本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。   在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，将 年化跟踪误差控制在2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟 踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差 进一步扩大。   当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂 未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后 及时对相关成份券进行调整。   （1）抽样复制策略   本基金为被动管理基金，主要采用抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表 性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，使得投资组合的总 体特征（如久期、剩余期限和到期收益率等）与标的指数相似。   （2）替代性策略   当由于市场流动性不足或因法规规定等其他原因，导致标的指数成份券和备选 成份券无法满足投资需求时，基金管理人可以在成份券和备选成份券外寻找其他同 业存单构建替代组合，对指数进行跟踪复制。替代组合的构建将以流动性为约束条 件，按照与被替代成份券同业存单久期相近、信用评级相似、到期收益率及剩余期 限基本匹配为主要原则，控制替代组合与被替代成份券同业存单的跟踪偏离度和跟 踪误差最小化。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   本基金的债券投资采取主动的投资管理方式。在全球经济的框架下，本基金管 理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断，运用数量化工 具，对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测，并综合考虑利率变化对不 同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素，构造债 券组合。在具体操作中，本基金运用久期调整策略、类属配置策略、期限结构配置 策略、回购策略等多种策略，以期获取债券市场的长期稳健收益。   本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气 变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预测提 前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标的证券 收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等 积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整 后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。   未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资 目标的前提下，遵循法律法规的规定并履行适当程序后，相应调整或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融工具（包括同业存单、信用债、非金融企业债务 融资工具、银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个会计年度的 主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应采用孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融工具期间，如果其信用评 级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定；    （6）本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、债券、相 关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过10%；    （7）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%，完 全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分可不受前述比例限制；    （8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制；    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；    （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的    （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%；    （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；    （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（5）、（13）、（14）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、 基金规模变动、标的指数成份券调整或标的指数成份券流动性限制等基金管理人之               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交 易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其 规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。   （六）业绩比较基准   中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后） ×5%   未来若出现标的指数不符合要求（不包括因成份券价格波动等指数编制方法变               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案， 如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同终止。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人 应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优 先原则维持基金投资运作。   若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，由基金管理人根据标 的指数变更情形履行对应适当程序，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。   （七）风险收益特征   本基金预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场 基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数以及标的 指数所代表的市场相似的风险收益特征。   （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 额持有人的利益； 牟取任何不当利益。   （九）若基金管理人注册并成立追踪标的指数的交易型开放式指数基金 （ETF），在不改变本基金投资目标的前提下，本基金可变更为该ETF的联接基金。 该联接基金将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，紧密跟踪标的 指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。该联接基金具体投资范围及比例等 将依据届时有效的法律法规或监管机构要求确定。以上变更需经基金管理人和基金 托管人协商一致后修改基金合同，但不需召开基金份额持有人大会审议。   （十）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  （十一）投资决策依据和投资流程  （1）国家有关法律法规和基金合同的有关规定；  （2）公司投资及风险控制政策；  （3）宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势，以及发行主体的基本 面；  （4）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险 的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。  本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要 职责是对基金的资产配置提出指导性意见，审批重大单项投资决定，审视投资组合 风险状况等。投资总监是投资决策委员会的执行代表。  基金经理的主要职责是在投资决策委员会确定的资产配置范围内构建和调整投 资组合，并向中央交易室下达投资指令。  中央交易室负责交易执行和一线监控。通过严格的交易制度和实时的一线监控 功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。  投资决策委员会是本基金的最高决策机构，投资决策委员会定期就投资管理业 务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资管理过程中既密切合 作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的 投资管理程序如下：  （1）研究部宏观分析师、策略分析师、行业分析师、信用分析师、数量分析 师各自独立完成相应的研究报告，为投资决策提供依据；  （2）投资决策委员会每月召开投资决策会议，对资产配置比例提出指导性意                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 见，并讨论股票、债券的投资重点等；   （3）基金经理根据投资决策委员会决议，依据宏观分析师、策略分析师的宏 观经济分析和策略建议、行业分析师的行业分析和个股研究、信用分析师的债券市 场研究和券种选择、数量分析师的定量投资策略研究，结合本基金产品定位及风险 控制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案；   （4）基金经理根据基金投资组合方案，向中央交易室下达交易指令；   （5）交易指令通过风控系统的自动合规核查后，由中央交易室执行，中央交 易室对交易情况及时反馈；   （6）基金经理对每日交易执行情况进行回顾，并审视基金投资组合的变动情 况；   （7）风险管理部定期完成有关投资风险监控报告，量化投资部定期完成基金 业绩评估报告。   投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序作 出调整。   （十二）基金投资组合报告   本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。   本基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年10月 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   本报告期为2024年07月01日起至09月30日止。本报告财务资料未经审计师审 计。                                                 占基金总资产  序号            项目             金额（元）                                                 的比例（%）        其中：股票                                  -         -        其中：债券                      46,915,661.01     94.55        资产支持证券                                 -         -                      交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新          其中：买断式回购的买入返                                                         -         -          售金融资产     无。     无。     无。                                                           占基金资产净 序号                债券品种             公允价值（元）                                                           值比例（%）          其中：政策性金融债                           5,108,833.33     12.04                                             公允价值         占基金资产净 序号      债券代码       债券名称       数量（张）                                              （元）         值比例（%）                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                  CD092                  CD059                  CD045                  CD059 投资明细     无。 细     无。     无。     无。     无。     无。     无。     无。 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形     报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体出现被监管部门立案调查，或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形披露如下：               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 202369号行政处罚决定书,给予平安银行股份有限公司170万元人民币的行政处 罚。 决定书,给予平安银行股份有限公司罚没共计6073.98万元人民币的行政处罚。 202412号行政处罚决定书,给予兴业银行股份有限公司190万元人民币的行政处 罚。 20244号行政处罚决定书,给予浙商银行股份有限公司55万元人民币的行政处罚。 罚决定书,给予中国建设银行股份有限公司2041.88万元人民币的行政处罚。 罚决定书,给予中国建设银行股份有限公司170万元人民币的行政处罚。 处罚决定书,给予中国农业银行股份有限公司罚款553万元人民币，没收违法所得 罚决定书,给予中国农业银行股份有限公司罚没共计570.9738万元人民币的行政处 罚。 银行股份有限公司3664.2万元人民币的行政处罚。 罚决定书,给予中国银行股份有限公司430万元人民币的行政处罚。 罚决定书,给予中国银行股份有限公司罚没共计40.22万元人民币的行政处罚。      本基金管理人对证券投资决策程序的说明如下：本基金管理人对证券投资 特别是重仓证券的投资有严格的投资决策流程控制，对上述主体发行证券的投资决 策程序符合公司投资制度的规定。      除上述主体外，本基金投资的前十名证券的其他发行主体本期没有出现被                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。   序号                名称                   金额（元）  无。  无。  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                  十一、基金的业绩   基金业绩截止日为2024年09月30日，所载财务数据未经审计师审计。   本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来 表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                             业绩比较基           净值增长率 净值增长率 业绩比较基 阶段                          准收益率标      ①-③  ②-④               ①  标准差② 准收益率③                                准差④ 过去三个月 0.22%     0.01% 0.49% 0.01%  -0.27%  0.00% 年 （自基金合 同生效起至 0.08%     0.01% 0.17% 0.02%  -0.09%  -0.01% 月 31 日）     注：本基金的业绩比较基准为中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币 一年定期存款利率（税后）×5%，每日进行再平衡过程。 准收益率变动的比较              交银施罗德内核驱动混合型证券投资基金        份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图               （2023年12月19日至2024年09月30日）             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   注：本基金基金合同生效日为2023年12月19日，基金合同生效日至报告期期 末，本基金运作时间未满一年。本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截 至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例 的约定。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                十二、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。  （四）基金财产的保管和处分  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新              十三、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的同业存单、债券、资产支持证券和其它投资等持续以公允价值计 量的金融资产及负债。   （三）估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、监管部门有关规定。 报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大 事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交 易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时， 应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不 切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行 调整并确定公允价值。   （四）估值方法   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）交易所上市实行全价交易的债券，选取第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；  （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价 值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待 偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 保基金估值的公平性。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 有差异的，产品将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的会计处理。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。   （五）估值程序 的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设 立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体可参见相关公告。国家另有规定 的，从其规定。   基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基 金合同和相关法律法规的规定对外公布。   （六）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、 无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错误 等，因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该 估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值 错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应 赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有 要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总 和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （七）暂停估值的情形 认后，基金管理人应当暂停估值；   （八）基金净值的确认   基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复 核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值予以公布。   （九）特殊情形的处理 作为基金资产估值错误处理。 生制进行估值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人 虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基 金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托 管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新               十四、基金收益与分配   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；投资者红利再投资所得基金份额 的最短持有期到期日与原基金份额的最短持有期到期日保持一致；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的规定在规定媒介公告。   法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依 照《业务规则》执行。  （七）收益分配方式的修改  投资人可至销售机构办理收益分配方式的修改，投资人对本基金不同的交易账 户可设置不同的收益分配方式。  投资人同一日多次申报收益分配方式变更的，按照《业务规则》执行，最终确 认的收益分配方式以登记机构记录为准。  （八）实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新               十五、基金的费用与税收   （一）基金费用的种类 用。   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   （1）基金管理人的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为每日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，按月支付，经基金管理人授权后，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日 等，支付日期顺延。   （2）基金托管人的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的计算方 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   H为每日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，按月支付，经基金管理人授权后，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日 等，支付日期顺延。   （3）基金销售服务费   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如 下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为每日应计提的销售服务费   E为前一日基金资产净值   销售服务费每日计提，按月支付，经基金管理人授权后，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日 等，支付日期顺延。   销售服务费将专门用于本基金的推广、销售与基金份额持有人服务。   （4）上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （1）申购费   本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。   （2）赎回费   本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 目。  （四）实施侧袋机制期间的基金费用  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。  （五）基金税收  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。  基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴 义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新               十六、基金的会计与审计   （一）基金会计政策 度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披 露； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以书面方式确认。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 会计师事务所需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新            十七、基金的信息披露  （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关 于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。  （二）信息披露义务人  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披 露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投 资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。  （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：  （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。  （五）公开披露的基金信息  公开披露的基金信息包括：             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者 重大利益的事项的法律文件。   （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露 及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基 金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。   （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在 规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金 合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在 网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于规定媒介上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合 同》生效公告。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 审计。  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。  基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。  《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规定 编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件：   （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终止、基金清算；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所；   （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；   （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更；   （8）基金募集期延长或提前结束募集；   （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动；   （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三 十；   （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业 务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更；             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开始办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；   （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；   （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时；   （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；   （23）本基金增加或调整基金份额类别；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）《基金合同》生效后，连续30、40、45个工作日出现基金份额持有人数 量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形，基金管理人应当发布提示性公 告；   （26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人 对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相 关信息披露义务。   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报告登载在规定网 站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   本基金可投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露 其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末所 有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证 券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产支持证券明细。   （六）信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保 证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 财产中列支。  （七）信息披露文件的存放与查阅  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自办公场所，供社会公众查阅、复制。                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                   十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请 侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进 行审计并披露专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回 申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账 户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋 账户总份额的10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核 算应符合《企业会计准则》的相关要求。  （五）实施侧袋账户期间的基金费用 基数计提。 方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当 按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时 向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当 及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。  （七）侧袋机制的信息披露  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披 露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户 相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事 务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算 和年度报告披露等发表审计意见。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律 法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人 协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金 份额持有人大会审议。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新               十九、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身 的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风 险，即当单个开放日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金 份额。   基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型， 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一 般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。   投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金 法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。   投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定 额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但 是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也 不是替代储蓄的等效理财方式。   因拆分、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征， 不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因拆 分、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波动等因 素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。   基金管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 自行负担。  基金份额持有人须了解并承受以下风险：  （一）市场风险  证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 的特点，宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造 成影响。 率直接影响着债券和同业存单的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于债券、同业存单和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求 状况的影响。 本息，或者不能履行合约规定的其它义务，或者其信用等级降低，将会导致债券和 同业存单价格下降，进而造成基金资产损失，从而产生风险。 胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益 下降，影响基金资产的保值增值。 决策出现偏差。 有的债券价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再 投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，基金所 持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。 一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险， 其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或 价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风 险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进 行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险 将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性 也就越大。   （二）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性 较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   本基金属于开放式基金，基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为 受投资人的赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净 值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如 果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能 影响基金份额净值。   本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书“八、基金份额的申购与赎 回”的相关约定。   本基金采用开放方式运作，基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基 金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具 体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过   若基金份额持有人多次认购或申购本基金导致持有多笔不同期限的本基金份额 时，基金份额持有人在赎回时需特别关注申请赎回的基金份额数量，若申请赎回的 基金份额超过了该基金份额持有人持续持有超过7天的基金份额数量，则基金份额 持有人的赎回申请将全部被予以拒绝。基金份额持有人需承担赎回申请失败的风               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 险。   本基金的投资市场主要为全国银行间债券市场、证券交易所等流动性较好的规 范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，综合评估在正常市场 环境下本基金的流动性风险适中。   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下 一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。   （3）本基金如发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的 基金份额超过前一开放日的基金总份额的20%时，本基金管理人有权采取如下措 施：   对于基金份额持有人当日超过20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理。 对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。   对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的 赎回申请一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。   （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公 平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于延期办理巨额 赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、摆动定价、暂停基金估值、实 施侧袋机制等，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，同时基金 管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护基金 份额持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定 的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启 用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其 对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在 基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资 产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理 人不承担任何保证和承诺的责任。              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考 虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业 绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。  （四）交易对手违约风险  交易对手违约风险是指当债券、同业存单、票据或债券回购等交易对手违约 时，将直接导致基金资产的损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益 产生影响。  （五）本基金投资策略所特有的指数化投资风险  （1）标的指数下跌的风险  标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度 等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。  （2）标的指数计算出错的风险  指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而 使基金收益发生变化。同时，标的指数许可方不对指数的实时性、完整性和准确性 做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值进行投资决策可能 导致损失。  （3）标的指数变更的风险  尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金 将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基 金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险 与成本。  基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间 可能产生差异，主要影响因素可能包括：  （1）本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有 代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 数风险收益特征相似的资产组合，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从 而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生偏离；   （2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数 的构成差异，而且会产生相应的交易成本。   （3）基金运作过程中发生的费用，包括交易成本、市场冲击成本、管理费和 托管费等，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；   （4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当同业存单市 场流动性不足时，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风险；   （5）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数 的技术手段、买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基 金对业绩比较基准的跟踪程度。   标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与 整个同业存单市场的平均回报率可能存在偏离。   本基金力争控制本基金日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.20%，年跟踪误差不 超过2%。但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围， 本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能 由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、 转换运作方式，与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额 持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金 合并或者终止基金合同等风险。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人 应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优 先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现 与相关市场表现存在差异，影响投资收益。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   成份券可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面临因无法及 时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。基金可能面临因成份券 发行人不能按时偿还本息，从而带来损失的风险。   本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临违约风险，且指数编 制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决 策程序后及时对相关成份券进行调整，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产 生跟踪偏离度和跟踪误差。   （六）本基金的特有风险 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人提前终止基金合同，不需召 开基金份额持有人大会。 同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金 开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确 认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或 转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方 可提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后 在最短持有期内无法赎回的风险。   此外，基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，在本基 金开始办理赎回前，即使最短持有期已届满，但投资者仍然面临不能赎回及转换出 的风险。   本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当 同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金 的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或 基金合同约定时，基金管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失； 金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投 资收益水平。             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性 风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证 券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在 内的各项风险。  （七）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期 风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法 律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机 构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检 验。  （八）其他风险 完善产生的风险； 平，从而带来风险；             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新       二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 托管人承接的； 之外的因素致使标的指数不符合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金管 理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召 开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的清算 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新           二十一、 基金合同内容摘要  （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： 理基金财产； 其他费用； 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； 得《基金合同》规定的费用； 其他法律行为； 务的外部机构； 回、转换等的业务规则；            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； 义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； 配基金收益；             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 料不低于法律法规规定的最低期限； 投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 和分配； 知基金托管人； 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 务的行为承担责任； 律行为； 效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同 期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；   （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： 基金财产；            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 其他费用； 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 基金办理证券交易资金清算；  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财 产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 购、赎回价格；             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管 理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施； 规规定的最低期限； 款项； 或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 配； 行业监督管理机构，并通知基金管理人； 不因其退任而免除； 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿；  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金基金份额，即成为本基金份额持有人和 《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为 《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。  每份基金份额具有同等的合法权益。  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 包括但不限于： 份额； 事项行使表决权； 起诉讼或仲裁；  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 责任； 则； 充，并保证其真实性；              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。  本基金份额持有人大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法 律法规、基金合同或中国证监会另有规定的除外： 人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会； 人大会的事项。  （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会：             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 回费率、在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式； 同》进行修改； 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 影响的前提下，基金推出新业务或服务； 利影响的前提下，调整本基金份额类别的设置、对基金份额分类办法及规则进行调 整； 基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分 配、非交易过户、转托管等业务的规则； 形。   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集；   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合；   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知 基金管理人，基金管理人应当配合；   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 效期限等）、送达时间和地点；   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面 通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人 或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 力。   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同 时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和 会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议 通知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的 地址或系统。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 相关提示性公告； 基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人 （如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知 规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参 加收取表决意见的，不影响表决效力；               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额 持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意 见； 决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出 具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用 网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；本 基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结 合的方式召开基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通 知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并 （法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布 监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人或代理人作为该次基金份 额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人 大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基 金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律法 规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外）以特别决议通过方为有 效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  （1）现场开会 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持 有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有 人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托 管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会 议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管 理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 布计票结果。 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清 点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 的，不影响计票的效力。  （2）通讯开会  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。法律法规另有规定的，从 其规定。  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的规定在规定媒 介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须 将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 基金托管人均有约束力。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例：   （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参 与基金份额持有人大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人或代理人作为该次基金份额持有人大会的 主持人；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修 改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告 后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （三）基金合同解除和终止的事由、程序   （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的；   （3）连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低 于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会；   （4）出现标的指数不符合要求（不包括因成份券价格波动等指数编制方法变 动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功 召开或就上述事项表决未通过的；   （5）《基金合同》约定的其他情形；   （6）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   （4）基金财产清算程序： 出具法律意见书；   （5）基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。   （四）争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是 终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承 担。  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。  《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基金 托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。                交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新             二十二、托管协议的内容摘要  （一）托管协议当事人  （1）基金管理人  名称：交银施罗德基金管理有限公司  住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）  办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼  邮政编码：200120  法定代表人：阮红  成立日期：2005年8月4日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2005128号  组织形式：有限责任公司  注册资本：2亿元人民币  存续期间：持续经营  （2）基金托管人  名称：中国光大银行股份有限公司  住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心  邮政编码：100033  法定代表人：王江  成立日期：1992年6月18日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927号  组织形式：股份有限公司  注册资本：466.79095亿元人民币  存续期间：持续经营  基金托管资格批文及文号：证监基字200275号  （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 围、投资比例进行监督。  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标， 本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 央行票据、金融债、地方政府债、政府支持债、政府支持机构债、企业债、公司 债、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分）、短期融资券、超短期融资券、中 期票据等允许基金投资的非金融企业债务融资工具、债券回购、资产支持证券、货 币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相关规定。   本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 资产的80%；本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融工具（包括同业存单、信用债、非金融企业债务 融资工具、银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个会计年度的 主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应采用孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融工具期间，如果其信用评               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定；    （6）本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、债券、相 关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过10%；    （7）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%，完 全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分可不受前述比例限制；    （8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制；    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；    （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的    （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%；    （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；    （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第 （2）、（5）、（13）、（14）项以外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动、标的指数成份券调整或标的指数成份券流动性限制等基金管理 人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的， 从其规定。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。  法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 十五条第（十二）款基金投资禁止行为进行监督。  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。  如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 与银行间债券市场进行监督。  基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准 的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债 券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债 券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以对银行间债券市场交易对手名单及 结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券 市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生 交易前与基金托管人协商解决。  基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交 易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 资银行定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期限等 方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款银 行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担任何责任。 开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致。对于跨行定期 存款投资，基金管理人必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义 务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须体现如下条款：“存款证实书不得被 质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所 有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户”，并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明确。对于跨行存款，基金管理 人需提前与基金托管人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通。在取得存款证实 书后，基金托管人保管证实书正本。基金托管人不对跨行存款的利率政策风险、存 款行的选择及存款协议承担责任，基金管理人指定专人在核实存款行授权人员身份 信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交接，以确保与基金托管人所交 接凭证的真实性、准确性和完整性。基金托管人对投资后处于基金托管人实际控制 之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预留印鉴为基金托管人托管业务 专用章与托管业务授权人名章。 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。   如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监 会。 律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知 基金管理人限期纠正。   基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面 通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 人合理的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及 时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金 托管人应报告中国证监会。 管协议对基金业务执行核查。  对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就 基金托管人合理的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和 本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和制度等。 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。 时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。  基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或 采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告 仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。  （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理 人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托 管人限期纠正。   基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明 违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管 理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合 基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财 产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。   基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取 拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不 改正的，基金管理人应报告中国证监会。   （四）基金财产的保管   （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；   （2）基金托管人应安全保管基金财产；   （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需 的其他专用账户；   （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整与独立；   （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管 人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对基金管理人的 追偿行为应予以必要的协助；   （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 基金财产。   （1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。 该账户由基金管理人开立并管理。   （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金 额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时 在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验 资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签 字方为有效。   （3）若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条 件，由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。   （1）基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的 银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。   （2）基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机 构的其他有关规定。   （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。   （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收 取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托 管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。   基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同 业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责根据中国人民银 行、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有 限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结算。   在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人 协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账 户按有关规则使用并管理。   法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人 存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券 登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司 或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托 管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不 承担保管责任。   与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基 金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保 管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同               交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大 合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基 金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同通过传真、电子邮件或双方认可的其 他书面形式给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同 的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。   对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核 对一致的加盖公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致或未在合同约定范围 内，合同原件不得转移。   （五）基金资产净值计算与会计核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大 额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体可参见相关公告。国家另有规定的， 从其规定。   基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。   基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合 同和相关法律法规的规定对外公布。 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基 金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，基金托管人对该结果不承担相 应责任。   （六）基金份额持有人名册的保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基 金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管理人              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 或基金管理人委托的登记机构应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金 托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式 可以采用电子或文档的形式，保存期限不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥 善保管，则按相关法规承担责任。  基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机关另有 要求的除外。  （七）争议解决方式  双方当事人同意，因基金合同及本协议而产生的或与基金合同或本协议有关的 一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁 裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有规定。  争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。  本协议受中国（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和 台湾地区）法律管辖并从其解释。  （八）托管协议的变更与终止  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。  （1）基金合同终止；  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产；  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权；          交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新 （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。                 交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新             二十三、对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份 额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：   （一）持有人交易资料的寄送服务 印确认单； 可与本基金管理人客户服务中心（400-700-5000，021-61055000）联系。   （二）网上直销服务   本基金管理人已开通基金网上直销服务，个人投资者可以直接通过本基金管理 人的网上直销交易平台办理开户和本基金的申购、赎回、转换、定期定额投资等业 务。通过网上直销交易平台办理本基金申购和定期定额投资业务的个人投资者将享 受申购费率的优惠，通过网上直销交易平台进行基金转换，从各基金招募说明书所 载的零申购费率的基金转换入非零申购费率的基金，转出与转入基金的前端申购补 差费率将享受优惠，其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上 直销交易平台申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。基金网上直销交易平 台已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本基金管理人网站。   在条件成熟的时候，本基金管理人将根据基金网上直销业务的发展状况，适时 调整可用于网上直销交易平台的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。   （三）信息咨询、查询服务   投资人如果想查询基金账户余额、基金产品与服务等信息，请拨打本基金管理 人客户服务电话（400-700-5000，021-61055000）或登录本基金管理人网站 （www.fund001.com）进行咨询、查询。   本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户 证件号码的后6位数字，不足6位数字的，前面加“0”补足。基金查询密码用于投 资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金 账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。   投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。   （四）基金转换业务                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新   本基金已开通转换业务，具体实施方法请参见相关公告。   （五）定期定额投资计划   本基金已开通定期定额投资计划，具体实施方法请参见相关公告。   服务联系方式：   本基金管理人的互联网地址及电子信箱   网址：www.fund001.com   电子信箱：services@jysld.com   投资者也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。   （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。                  交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新                  二十四、其他应披露事项     基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。     序号         公告事项          法定披露方式          法定披露日期          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金基金产品资料概要          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金基金份额发售公告          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金基金合同          交银施罗德中证同业存单          AAA 指数 7 天持有期证券 中国证监会规定媒体及公司          投资基金基金合同及招募说 网站          明书提示性公告          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金基金合同摘要          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金托管协议          交银施罗德中证同业存单                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          投资基金招募说明书          交银施罗德基金管理有限公          司关于增加交银施罗德中证                           中国证监会规定媒体及公司                           网站          有期证券投资基金销售机构          的公告          交银施罗德基金管理有限公          司关于增加招商银行股份有          限公司为交银施罗德中证同 中国证监会规定媒体及公司          业存单 AAA 指数 7 天持有 网站          期证券投资基金销售机构的          公告              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新      交银施罗德基金管理有限公      司关于交银施罗德中证同业                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      证券投资基金基金合同生效      公告      交银施罗德基金管理有限公      司关于交银施罗德资产管理 中国证监会规定媒体及公司      （香港）有限公司解散的公 网站      告      交银施罗德基金管理有限公      司关于交银施罗德中证同业      存单 AAA 指数 7 天持有期 中国证监会规定媒体及公司      证券投资基金开放日常申 网站      购、赎回、转换、定期定额      投资业务的公告      交银施罗德基金管理有限公      司关于增加玄元保险代理有 中国证监会规定媒体及公司      限公司为旗下基金销售机构 网站      的公告      交银施罗德基金管理有限公 中国证监会规定媒体及公司      司高级管理人员任职公告 网站      交银施罗德中证同业存单      AAA 指数 7 天持有期证券 中国证监会规定媒体及公司      投资基金 2024 年第 1 季度 网站      报告      交银施罗德基金管理有限公      司关于终止上海钜派钰茂基 中国证监会规定媒体及公司      金销售有限公司办理相关销 网站      售业务的公告      交银施罗德中证同业存单      AAA 指数 7 天持有期证券 中国证监会规定媒体及公司      投资基金基金产品资料概要 网站      更新      交银施罗德基金管理有限公      司关于增加上海华夏财富投 中国证监会规定媒体及公司      资管理有限公司为旗下基金 网站      销售机构的公告      交银施罗德中证同业存单      AAA 指数 7 天持有期证券 中国证监会规定媒体及公司      投资基金 2024 年第 2 季度 网站      报告              交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新      交银施罗德基金管理有限公                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      二季度报告提示性公告      交银施罗德基金管理有限公                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      事长（法定代表人）的公告      交银施罗德基金管理有限公      司关于交银施罗德中证同业      存单 AAA 指数 7 天持有期 中国证监会规定媒体及公司      证券投资基金资产净值连续 网站      低于 5000 万元的提示性公      告      交银施罗德中证同业存单                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      投资基金 2024 年中期报告      交银施罗德基金管理有限公                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      期报告提示性公告      交银施罗德中证同业存单      AAA 指数 7 天持有期证券 中国证监会规定媒体及公司      投资基金 2024 年第 3 季度 网站      报告      交银施罗德基金管理有限公                        中国证监会规定媒体及公司                        网站      人）任职的公告      交银施罗德基金管理有限公 中国证监会规定媒体及公司      司高级管理人员任职公告 网站             交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新        二十五、招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所，投资 人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制 件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托 管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。  投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund001.com）查阅和下载招募 说明书。            交银施罗德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书更新              二十六、备查文件  以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。  （一）中国证监会准予交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基 金募集注册的文件  （二）《交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》  （三）《交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》  （四）基金管理人业务资格批件、营业执照  （五）基金托管人业务资格批件、营业执照  （六）关于申请募集注册交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资 基金的法律意见书